Saber como andam as finanças do seu negócio é fundamental.
E quando falamos em saber como vai a saúde 💙 💵 financeira de sua empresa, não nos referimos a ter uma ideia 💡 de quanto têm em caixa ou uma noção 🤷♂ de quanto vai ser sua receita no mês que vem.
Você precisa ir um pouco mais a fundo, se quiser tocar seu negócio com segurança.
Números não são o seu forte? Não se preocupe!
Neste post, vamos te mostrar o que é análise financeira, como fazer uma, quais indicadores financeiros de uma empresa você deve usar e, melhor de tudo: quais ferramentas financeiras podem fazer tudo isso para você, de forma automatizada!
Leia também: Como administrar o financeiro de uma empresa com competência
O que é análise financeira de uma empresa?
Em poucas palavras, podemos definir o que é análise financeira de uma empresa da seguinte forma:
Estudo analítico destinado a entender qual é a real capacidade de um empreendimento gerar lucro de forma sustentável e manter-se viável ao longo do tempo.
Para isso, existem 4 pontos fundamentais que precisam fazer parte da análise financeira de uma empresa
- Equilíbrio
- Rentabilidade
- Crescimento
- Risco
Vamos analisar cada um deles separadamente para que você entenda como podem contribuir para a análise financeira de seu negócio.
Use a tecnologia na hora de fazer a análise financeira empresarial
Antes de nos aprofundarmos nesses 4 pontos, uma dica, especialmente para você que não é fã de matemática e cálculos.
Uma forma de facilitar a análise financeira de seu negócio é usar ferramentas financeiras do tipo SaaS (Software as a Service), que você acessa pela nuvem, pagando uma mensalidade (ou usando um plano gratuito 😎).
Elas integram as informações do seu negócio e permitem que você tenho todos os números sobre a saúde financeira da empresa sempre à mão, onde quer que você esteja.
Alguns são ERP, outros têm planos grátis. Confira nossas sugestões de softwares para fazer o controle e a análise financeira de uma empresa:
- ContaAzul: ERP
- Bling: ERP – plano gratuito
- Tiny: ERP
- Granatum: plano gratuito
- Nibo
- Bkper: plano gratuito
Ao longo deste texto, vamos trazer alguns vídeos criados por essas ferramentas e que explicam o que é análise financeira de uma empresa e como fazê-la usando esses softwares.
E, para começar, aqui vai um vídeo do Bling:
Veja também: ERP Bling: Tudo sobre o ERP brasileiro online
Vamos, agora, aos 4 pontos fundamentais de uma análise financeira empresarial, então?
1- Equilíbrio
Não é à toa que uma das principais ferramentas de análise financeira se chama balanço.
Esse demonstrativo financeiro precisa apresentar os dois lados de suas contas “batendo”. Isto é: ativo e passivo (mais lucro ou prejuízo) devem apresentar o mesmo valor.
Ao estudar o equilíbrio financeiro ao fazer a análise financeira de uma empresa, o objetivo é se certificar de que ela têm condições sólidas de se manter lucrativa e sustentável ao longo do tempo.
Para isso, você pode analisar os seguintes indicadores:
- Margem Líquida
- Retorno sobre os Ativos – ROA
- EBITDA
Não conhece esses indicadores? Conheça esses e os demais citados neste artigo, conferindo este infográfico do Nfe.io:
Aproveite, e veja as dicas de gestão financeira de e-commerce da Tiny ERP:
Confira: Tiny ERP: um sistema de gestão completo para lojas virtuais
2- Rentabilidade
Rentabilidade é a relação entre o lucro que a empresa obtém e o investimento realizado para que ela opere.
Imagine que uma pessoa invista 500 mil para abrir um negócio e tenha um lucro mensal de 5 mil reais. A rentabilidade deste negócio será de 10% ao mês.
Para estudar adequadamente sua rentabilidade, além da margem líquida e do retorno sobre ativos (citados acima), verifique também como está o seu ROI, retorno sobre o investimento.
Agora é a vez do Granatum dar suas dicas de análise financeira de uma empresa:
Veja mais: Programa de gestão financeira – um novo titular para nosso time: Granatum
3- Crescimento
Sem capital suficiente, sua empresa não conseguirá crescer. Por isso, a análise da liquidez do negócio, isto é, sua capacidade de contar com recursos para pagar obrigações rapidamente, é muito importante.
Por isso, essas métricas devem ser verificadas continuamente:
- Liquidez Corrente
- Liquidez Seca
- Liquidez Imediata
- Liquidez Geral
Esses indicadores também podem ser usados na análise de risco, que falaremos a seguir.
O Nibo promete te ensinar a fazer a gestão financeira em 3 passos, neste vídeo. Então, confira:
Leia também: Entrevista com Sabrina Gallier, CMO do Nibo
4- Risco
Se houver um descompasso entre o prazo que sua empresa leva para receber e o prazo que costuma levar para pagar suas obrigações, o risco de liquidez de seu negócio é muito alto.
Por isso, além dos indicadores citados acima, fique de olho nesses, também:
- Prazo médio de cobrança
- Prazo médio de pagamento
Para finalizar nossa lista de vídeos sobre análise financeira de uma empresa, veja este vídeo da ContaAzul, que vai um pouco além e fala também da gestão do seu negócio:
Confira também: ContaAzul ERP: conheça tudo que ele pode fazer para integrar as informações do seu negócio
Depois dessas dicas, quer baixar uma ferramenta para fazer seu controle de pagamentos? Então, confira:
